Центральный банк России прокомментировал информацию о введении в стране ограничений в размере 50 тысяч рублей на снятие наличных.
Там пояснили, что 1 апреля был принят закон, обязывающий банки проводить антифрод-мероприятия, то есть бороться с отмыванием денег при выдаче наличных через банкоматы.
Данные положения вступают в силу осенью. Они подразумевают, что перед выдачей средств банк должен будет проверить, не находится ли человек под влиянием мошенников. Позднее ЦБ сформирует список признаков подозрительного поведения, но непосредственно проверкой будет заниматься банк, выдавший карту.
В случае обнаружения таких признаков выдачу наличных ограничат на 48 часов суммой в размере 50 тысяч рублей. Клиент также будет немедленно проинформирован о причине, по которой в его отношении применяются подобные меры.
Кроме того, банки будут обязаны ограничить выдачу наличных суммой 100 тысяч рублей в месяц тем, кто подозревается в незаконных схемах. Перед этим клиент должен попасть в базу данных регулятора о мошеннических операциях. Тем самым регулятор борется со злоумышленниками, которые выводят и обналичивают средства.
